Funcionamiento de los CFD para principiantes

Los traders principiantes pueden encontrar atractivo el trading con CFD por sus bajos requisitos de capital y la capacidad de operar con margen.

Para los recién llegados con ganas de probar suerte en el dinámico mundo de los mercados financieros, los contratos por diferencia (CFD, por sus siglas en inglés) ofrecen una oportunidad interesante. No obstante, antes de sumergirse en ellos es importante entender sus conceptos básicos. Los traders que no conozcan bien los CFD pueden encontrarse con numerosas dificultades, entre ellas la posibilidad de sufrir pérdidas financieras sustanciales.

Tanto si quiere generar ingresos como si solo tiene curiosidad por saber cómo funcionan, esta guía para iniciarse en el trading de CFD le ayudará a entender los aspectos fundamentales para operar con confianza y tomar decisiones bien informadas.

¿Qué son los contratos por diferencia (CFD)?

Cuando un comprador y un vendedor celebran un contrato por diferencia (CFD), el comprador debe compensar al vendedor con la diferencia entre el valor del activo en el momento actual y el que tenía en el momento del contrato. Hay una gran variedad de activos subyacentes disponibles como CFD, incluyendo acciones, materias primas o divisas.

Los CFD permiten que los traders obtengan ganancias de las fluctuaciones de precio de un activo subyacente sin necesidad de adquirir dicho activo. Más que por el valor del subyacente, el valor de un CFD viene determinado por la diferencia de precio entre los puntos de entrada y salida de la operación.

No stock, forex, commodity, or futures exchange is used in the process. Instead, it is done through a contract between the client and the broker. The enormous popularity of CFDs over the past ten years has been largely attributed to several major advantages that trading them offers. However, there are always risks involved like with the use of leverage.

Cómo funcionan los CFD

En un CFD se dan dos operaciones. En la inicial, se abre una posición que se cierra después a un precio distinto mediante una operación inversa hecha con el proveedor del CFD.

Cuando abrimos con una posición de compra (larga), cerraremos con una posición de venta. Cuando la operación de apertura es una venta (o posición corta), la operación de cierre es una compra.

El beneficio neto del trader es la diferencia entre los precios de apertura y de cierre, excluyendo las comisiones o intereses que pueda haber.

Algunos términos que los principiantes deberán tener en cuenta al operar con CFD

Margin & Leverage

Cuando abrimos una posición con CFD no se nos exige el pago de todo su valor, sino que aportamos un depósito por el 5 o el 10% del coste total de la posición. En realidad, no adquirimos el subyacente sino que únicamente especulamos con las fluctuaciones de precio de ese activo.

A esto se lo conoce como trading con apalancamiento. El margen es el importe que se debe depositar en la cuenta.

Al usar apalancamiento en el trading con CFD, tenemos más control para decidir cómo colocar nuestro capital. Por ejemplo, solo necesitaríamos depositar 10.000$ para operar con 50.000$ en CFD sobre acciones de Apple, lo que significa que no estaríamos empleando todo nuestro capital disponible en una sola transacción.

Sin embargo, sí calcularemos beneficios o pérdidas a partir del importe total de 50.000$. Por todo ello, y aunque el apalancamiento puede ser una herramienta muy útil, debería operar con cuidado y prestar mucha atención a la gestión del riesgo.

Comisiones y spreads

En el mercado de CFD siempre se muestran dos precios. El precio de compra es el segundo y el precio de venta es el primero. La diferencia entre los dos se conoce como spread.

En general, en el spread se incluyen todos los gastos asociados, y así nos ahorramos dinero en comisiones. Sin embargo, hay mercados en los que es habitual que los gastos se abonen en forma de comisiones, y en estos casos, el spread es bastante inferior.

Las posiciones se abren y se cierran al precio de compra y de venta respectivamente. No obstante, usando CFD se pueden cerrar posiciones al precio de compra y abrir posiciones al precio de venta. A esto se lo conoce como venta en corto.

Venta en corto

Como hemos visto, un CFD es básicamente un contrato por el que su proveedor se compromete a compensarle por las ganancias que usted pueda conseguir en el mercado.

Como usted no está tomando el control del mercado, es libre de abrir su posición para beneficiarse de los movimientos ascendentes (lo que se conoce como “ir a largo”) o descendentes (“ir a corto”). Si en el momento de cerrar su posición el mercado ha subido, obtendrá una ganancia. Cuando vende CFD, irá a corto. En este caso, obtendrá ganancias si el mercado ha caído al cerrar su posición.

Usted, por ejemplo, podría pensar que las debilidades de la economía mundial van a provocar en breve una caída del precio del petróleo. En este caso, si vendiera contratos por diferencia (CFD) sobre crudo Brent podría beneficiarse de un mercado bajista. Si finalmente el precio del crudo Brent cayera, podría abandonar su posición y hacerse con la diferencia de precio. Pero si en lugar de eso el precio del petróleo subiera, incurriría en pérdidas.

Cómo iniciarse en el trading de CFD

Entienda las dificultades que entrañan los CFD

A los recién llegados, el trading de CFD puede parecerles desafiante y complicado. De hecho, se pueden sufrir grandes pérdidas cuando no se tienen bien claros sus aspectos básicos. Antes de empezar a desarrollar una carrera en el trading de CFD, es fundamental entenderconceptos como el apalancamiento, el margen o los mecanismos de compra y venta de contratos.

Elija un bróker de CFD de su confianza

Este es quizá el paso más importante. Usted puede disfrutar de una experiencia segura y fiable en el trading con CFD escogiendo a un bróker reconocido que tenga una plataforma fácil de usar, comisiones razonables y una reputación sólida. La mayoría de los brokers ofrecen varias clases de activos y de tipos de cuenta, procedimientos de registro ágiles y sencillos para los recién llegados y métodos de depósito fiables y rápidos.

Abra una cuenta

Una vez elegido un bróker de su confianza, siga sus instrucciones para abrir una cuenta con esa empresa. Esto suele conllevar ingresar un depósito en su cuenta, confirmar su identidad y facilitar información personal. El bróker tendrá disponibles varios tipos de cuenta de acuerdo con sus preferencias.

Diseñe su plan de trading

Investigue distintos enfoques de trading y elija aquel que se adecúe a sus objetivos financieros y tolerancia al riesgo. Algunas de las estrategias más populares son el seguimiento de tendencias, el swing trading o el day trading.

Consejos de trading con CFD para principiantes

1. Siga haciendo lo que se le da bien

Hay muchísimos mercados de CFD para elegir, así que no hay ninguna necesidad de lanzarse a operar con activos exóticos a las primeras de cambio, por ejemplo.

En lugar de eso, suele ser mejor empezar escogiendo un número limitado de mercados con los que ya tenga cierta familiaridad. Cuando haya adquirido confianza, puede probar a diversificar un poco más.

2. No arriesgue más de lo que pueda permitirse perder

Calcular el tamaño de la posición es importante a la hora de operar. La idea básica es no arriesgar más que una pequeña fracción de su capital total en cada operación, como un 1 o un 2%.

By keeping your overall expenses low, you can afford to lose some but not much of what you learn from your mistakes.

3. Use stop loss order

Las órdenes stop loss (o, simplemente, “stops”), cierran una posición automáticamente cuando alcanza una pérdida determinada, lo que le permite gestionar el riesgo de sus operaciones. Gracias a los stop loss, no hace falta que controle constantemente todas sus operaciones abiertas y, además, le ayudan a mantener a raya sus emociones.

Ni siquiera los traders más versados abrirían una posición sin un stop loss. Aún así, los stop loss estándar no pueden evitar el slippage (deslizamiento de precios), así que no podemos eliminar totalmente el riesgo.

Exención de responsabilidad:
Esta información no se considera asesoramiento ni recomendación para invertir, sino que es una comunicación de marketing