Les CFD font-ils partie du forex ?

Le trading des CFD est très similaire au trading du forex, mais il existe également des différences essentielles. Un CFD (contrat de différence) est un produit financier dérivé qui permet aux traders de spéculer sur l'évolution du prix de l'actif faisant l'objet de la transaction, sans posséder l'instrument. Le trading de CFD couvre un ensemble varié de marchés financiers, tels que les indices, les actions et les métaux.

Le forex (foreign exchange), ou trading du forex, consiste à acheter et à vendre des devises sur le marché du forex. Avec un volume de trading quotidien de plus de 7 500 milliards de dollars, le marché du forex est le marché le plus important et le plus liquide au monde.

Les CFD font-ils partie du forex ? Examinons de plus près ces deux instruments.

Trading forex

Les traders du forex achètent et vendent des devises dans le but de tirer profit des variations des taux de change. Le marché du forex est un marché décentralisé, ce qui signifie que les devises sont négociées de gré à gré (OTC) par l'intermédiaire de plateformes de trading électroniques. Le marché du forex est ouvert 24 heures sur 24, 5 jours sur 7, à l'exception des jours fériés. Les principaux acteurs du marché du forex sont les banques, les courtiers, les institutions financières et les traders particuliers.

Fondamentalement, le trading du forex consiste à spéculer sur le taux de change entre deux devises, à savoir s'il va augmenter ou diminuer. Vous n'achetez pas ou ne vendez pas de devises directement. Par exemple, le taux de change EUR/USD implique le prix relatif de l'euro par rapport au dollar américain.

Contrats de différence (CFD)

Un CFD est un type de produit financier dérivé qui permet aux traders de spéculer sur l'évolution du prix d'un actif sous-jacent, tel que des actions, des matières premières, des indices ou des devises. Dans le cas des CFD, les traders concluent un contrat avec un courtier et acceptent d'échanger la différence de prix de l'actif entre l'ouverture et la clôture de la position. Si le prix de l'actif augmente, l'acheteur profite de la différence de prix. En revanche, si le prix diminue, le vendeur réalise un bénéfice.

Avantages du trading de CFD

Leverage (Effet de levier)

les CFD peuvent être négociés avec un effet de levier, ce qui permet aux traders de contrôler des positions plus importantes avec un investissement initial plus faible. Cependant, si l'effet de levier peut augmenter votre potentiel de profit, il peut aussi augmenter vos pertes.

Trader sur des marchés à la hausse comme à la baisse

contrairement à l'investissement traditionnel où vous ne pouvez profiter que des marchés à la hausse, les CFD vous permettent de profiter à la fois des marchés à la hausse et à la baisse. Si vous pensez que les prix vont baisser, vous pouvez prendre une position courte (vendre). Si vous pensez que les prix vont augmenter, vous pouvez prendre une position longue (acheter).

Diversification

Les CFD couvrent un large éventail d'actifs sous-jacents, notamment les actions, les devises, les indices et les matières premières. Avec une telle gamme d'instruments, les traders peuvent diversifier leurs portefeuilles et profiter des opportunités de trading sur plusieurs classes d'actifs.

Des coûts moins élevés

les CFD n'impliquent pas la propriété de l'actif sous-jacent, ce qui signifie que vous n'avez pas à vous préoccuper du stockage, de la livraison ou des droits de propriété. Le trading de CFD simplifie le processus, vous permettant de vous concentrer sur la spéculation sur les mouvements de prix plutôt que sur les complexités de l'actif lui-même.

La relation entre les CFD et le forex

Examinons la question : les CFD font-ils partie du trading du forex ? Si les CFD peuvent être utilisés pour spéculer sur les paires de devises, ils couvrent un large éventail d'actifs au-delà des devises. Cependant, de nombreux traders utilisent les CFD pour le trading du forex en raison de la liquidité et de la volatilité des marchés des devises. En négociant le forex avec des CFD, les traders peuvent utiliser l'effet de levier et avoir la possibilité de prendre des positions longues ou courtes.

En outre, les deux types de trading utilisent la même méthode d'exécution des transactions. Les traders peuvent facilement entrer et sortir des marchés à la hausse ou à la baisse. Par ailleurs, la même plateforme est utilisée pour le trading des CFD et du forex, et les deux utilisent des graphiques et des stratégies de trading similaires. Dans les deux cas, les transactions ont lieu de gré à gré (OTC).

Un marché de gré à gré implique un réseau de banques qui fonctionne uniquement par voie électronique et sans emplacement physique ou bourse centrale. Un autre point commun entre les CFD et le trading du forex est l'absence de commissions ou d'autres coûts financiers ; le seul coût est le spread.

Dans le trading des CFD et du forex, vous ne possédez pas l'actif sous-jacent. Par exemple, si vous achetez des GBP/EUR dans le cadre d'un trading FX, vous spéculez sur leur taux de change au lieu d'acheter des GBP et de vendre des euros directement. Il en va de même pour les CFD sur le FTSE 100. Vous n'achetez pas les actions qui composent l'indice FTSE, vous spéculez sur le prix de l'indice.

Facteurs de prix

Les facteurs qui influencent l'évolution des prix dans le trading des CFD varient en fonction du marché auquel appartient l'actif. Par exemple, les prix des CFD sur le pétrole brut sont généralement influencés par l'offre et la demande ou par la période de l'année. Tout comme les cours des actions, les cours des CFD sur actions peuvent être influencés par des facteurs économiques ou des événements propres à une société, tels que des bénéfices ou des acquisitions.

D'autre part, les facteurs fondamentaux tels que la croissance économique et les attentes en matière de politique monétaire ont un impact majeur sur les mouvements de prix sur le marché du forex.

En outre, le sentiment de risque et les tensions géopolitiques peuvent également influer sur l'évolution des prix, et parfois même des facteurs environnementaux peuvent influer sur la variation des prix.

Execução de negociações

Tanto nos CFDs como no trading de forex, as operações são executadas num mercado OTC, numa exchange descentralizada. Nenhuma destas formas de negociação implica a transferência física dos ativos. Os lucros ou perdas são calculados com base nos preços de abertura e de fecho.

Custos de negociação

No trading de forex, os custos são normalmente determinados pelo spread bid-ask (de compra e venda), definido pelo corretor. Na negociação de CFDs, os custos de transação podem implicar comissões, que variam com base no ativo subjacente.

Se mantiver uma posição em CFDs aberta overnight (de um dia para o outro), poderá incorrer em custos de financiamento overnight, que consistem numa taxa diária cobrada de acordo com a dimensão do contrato.

As negociações que se mantêm abertas durante muito mais tempo estão sujeitas ao aumento dos encargos financeiros, o que pode reduzir, significativamente, os retornos da negociação. Normalmente o trader suporta os custos de financiamento associados às posições curtas em CFDs.

Tipicamente, os corretores que disponibilizam CFDs de matérias-primas baseiam o preço dos seus contratos no mercado de futuros, o que significa que também podem existir datas de vencimento e custos de liquidação.

Se está a pensar em investir em CFDs, o melhor é negociar em mercados que lhe são familiares. Tal como no trading de forex, é boa ideia começar por praticar numa conta demo, antes de arriscar dinheiro real, em mercados que não conhece muito bem.

Como começar a negociar CFDs ou forex

Como em qualquer tipo de trading, a formação contínua é fundamental. Mesmo que já tenha alguma experiência opte, sempre, por aperfeiçoar as suas competências.

Pode começar por abrir uma conta demo grátis, num corretor de forex online. À medida que vai aprendendo e melhorando as suas habilidades, verá que é mais fácil negociar em mais mercados.

Também é essencial compreender as políticas económica e monetária, uma vez que ambas têm influência no valor das moedas. Pode encontrar inúmeros recursos online, como artigos e vídeos de trading.

Em resumo

Para concluir, embora os CFDs e o forex sejam instrumentos financeiros diferentes, estão muito ligados. Os CFDs são uma forma flexível e eficaz de especular nas movimentações dos preços em diferentes mercados financeiros. No entanto, o mercado de forex centra-se apenas no trading cambial enquanto os CFDs permitem o acesso a um vasto leque de ativos com alavancagem, incluindo forex.

Um aspeto importante a reter é que estes dois tipos de negociação acarretam riscos significativos, que têm de ser geridos com muita cautela. No final do dia, a decisão de negociar em CFDs ou em forex depende dos seus objetivos, tolerância ao risco e abordagem de investimento.

Clause de non-responsabilité :
Ces informations ne doivent pas être considérées comme un conseil ou une recommandation d'investissement, mais uniquement comme une communication marketing