Comment fonctionnent les CFD pour les débutants ?

Pour les traders débutants, le trading de CFD peut être une option intéressante en raison des faibles exigences en matière de capital et de la possibilité d'effectuer des transactions sur marge.

Pour les novices qui souhaitent s'essayer au monde dynamique des marchés financiers, les contrats de différence (CFD) offrent une opportunité passionnante. Cependant, il est important de comprendre les bases d'un CFD avant de s'y plonger. Les traders qui n'ont pas une connaissance approfondie des CFD peuvent rencontrer de nombreuses difficultés, dont l'une d'entre elles peut être des pertes financières substantielles !

Que vous souhaitiez générer des revenus ou que vous soyez simplement curieux de savoir comment fonctionnent les CFD, ce guide pour débutants sur le trading des CFD vous aidera à comprendre les principes fondamentaux et vous permettra de négocier en toute confiance et de prendre des décisions en toute connaissance de cause.

Qu'est-ce qu'un contrat de différence (CFD) ?

Un acheteur et un vendeur concluent un contrat de différence (CFD), qui oblige l'acheteur à compenser le vendeur pour la différence entre la valeur actuelle de l'actif et sa valeur au moment du contrat. Divers actifs sous-jacents, notamment des actions, des matières premières et des devises, sont disponibles sous forme de CFD.

Les traders peuvent tirer des revenus des fluctuations des prix grâce aux CFD, même s'ils ne possèdent pas les actifs sous-jacents. La valeur d'un CFD est déterminée par la différence de prix entre les points d'entrée et de sortie de la transaction, plutôt que par la valeur sous-jacente de l'actif.

Aucune bourse de valeurs, de devises, de marchandises ou de contrats à terme n'est utilisée dans le processus. Il s'agit plutôt d'un contrat entre le client et le courtier. L'énorme popularité des CFD au cours des dix dernières années a été largement attribuée à plusieurs avantages majeurs qu'offre leur trading. Cependant, il y a toujours des risques, comme dans le cas de l'utilisation de l'effet de levier. 

Comment fonctionnent les CFD ?

Un CFD comporte deux transactions. La position ouverte est créée par la transaction initiale et est ensuite clôturée à un prix différent par une transaction inverse avec le fournisseur de CFD.

La première opération indique un achat ou une position longue, et la deuxième opération indique une vente, qui ferme la position ouverte. La transaction de clôture est un achat si la transaction d'ouverture était une vente ou une position courte.

La différence de prix entre le cours d'ouverture et le cours de clôture du trader, en plus de toute commission ou de tout intérêt, constitue le bénéfice net du trader.

Les termes que les débutants doivent connaître lorsqu'ils négocient des CFD

Marge et Effet de Levier

Il n'est pas nécessaire de payer la totalité de la valeur d'une position sur CFD lors de son ouverture. Vous effectuez plutôt un dépôt de 5 % ou 10 % du coût total de la position. En fin de compte, vous ne faites que spéculer sur les fluctuations du prix de l'actif sous-jacent, vous ne l'achetez pas vraiment.

C'est ce que l'on appelle le trading à effet de levier, et votre marge est le montant qui doit être déposé sur votre compte.

Vous avez plus de contrôle sur la façon dont vous allouez votre capital lorsque vous utilisez l'effet de levier des CFD. Il se peut que vous n'ayez à déposer que 10 000 dollars pour négocier 50 000 dollars de CFD Apple par exemple, ce qui signifie que vous n'utilisez pas la totalité de votre capital disponible en une seule transaction.

Cependant, vous calculerez votre bénéfice et votre perte en utilisant la totalité des 50 000 $. Par conséquent, même si l'effet de levier peut être un outil utile, il convient de négocier avec prudence et de prêter une attention particulière à la gestion des risques.

Commission et spread

Sur un marché CFD, deux prix sont toujours affichés. Le prix d'achat est le second et le prix de vente est le premier. La différence entre les 2 est appelée le spread.

Souvent, tous les frais de trading des CFD sont inclus dans le spread, ce qui vous permet d'économiser de l'argent sur les commissions. Sur d'autres marchés, en revanche, vous payez sous la forme d'une commission. Sur ces marchés, vous constaterez que le spread est nettement plus faible.

Vous ouvrirez et fermerez des positions longues aux prix d'achat et de vente, respectivement. Inversement, vous pouvez également clôturer au prix d'achat et ouvrir au prix de vente lorsque vous utilisez des CFD. C'est ce que nous appelons le shorting (vente à découvert).

Shorting

Comme nous l'avons vu, un CFD est essentiellement un accord par lequel votre fournisseur s'engage à vous rémunérer pour les gains que vous réalisez sur le marché.

Comme vous ne prenez pas le contrôle <a href="https://www.ironfx-cn.com/fr/markets/" target="_blank" rel="noreferrer noopener"du marché, vous avez la liberté d'ouvrir votre position dans l'intention de profiter des mouvements à la hausse (également appelés « position longue ») ou à la baisse (également appelés « position courte »). Si le marché a augmenté lorsque vous clôturez votre position, vous réaliserez un profit. Lorsque vous vendez des CFD, vous adoptez une position courte. Dans ce cas, vous avez tout à gagner si le marché baisse au moment où vous clôturez votre position.

Supposons, par exemple, que vous pensiez que la faiblesse de l'économie mondiale entraînera bientôt une baisse du prix du pétrole. La vente de contrats de différence (CFD) sur le Brent peut vous aider à tirer profit du marché baissier. Vous pouvez sortir de votre position et conserver la différence de prix si le prix du Brent baisse. En revanche, vous subirez une perte si le prix du pétrole augmente.

Comment les débutants peuvent-ils commencer à négocier des CFD ?

Comprendre les difficultés des CFD

Pour les novices, le trading de CFD peut sembler, au premier abord, difficile à appréhender et complexe. Vous courez le risque de subir des pertes importantes si vous ne comprenez pas les principes fondamentaux du trading des CFD. Avant de commencer votre carrière de trader sur CFD, il est essentiel de comprendre des concepts tels que l'effet de levier, la marge et les mécanismes d'achat et de vente de contrats.

Choisir un courtier CFD de confiance

C'est peut-être l'étape la plus importante. Le choix d'un courtier CFD réputé, doté d'une plateforme facile à utiliser, de frais raisonnables et d'une solide réputation, permet de bénéficier d'une expérience de trading CFD fiable et sécurisée. La plupart des courtiers proposent plusieurs classes d'actifs et une variété de types de comptes, un processus d'enregistrement rapide et facile pour les débutants, ainsi que des méthodes de financement rapides et fiables.

Créer un compte

Une fois que vous avez sélectionné un courtier fiable, suivez les instructions d'ouverture de compte du courtier. En règle générale, il s'agit d'approvisionner votre compte, de confirmer votre identité et de fournir des informations personnelles. Différents types de comptes sont disponibles pour répondre à vos préférences.

Élaborer votre plan de trading

Examinez les différentes méthodes de trading et choisissez celle qui correspond à vos objectifs financiers et à votre tolérance au risque. Le suivi des tendances, le swing trading et le day trading sont des exemples de stratégies courantes.

Conseils pour les débutants en matière de trading de CFD

1. Continuer à faire ce que l'on sait faire

Il existe une multitude de marchés de CFD parmi lesquels vous pouvez choisir, de sorte que vous n'êtes pas obligé de vous lancer directement dans le trading d'actifs exotiques, par exemple.

Il est généralement préférable de commencer par sélectionner un nombre limité de marchés que vous connaissez déjà. Lorsque vous vous sentirez plus confiant, vous pourrez essayer d'élargir un peu votre diversification.

2. Ne pas risquer plus que ce que l'on peut se permettre de perdre

Dans le cadre d'une opération de trading, le dimensionnement de la position peut s'avérer très utile. L'idée de base est de ne pas risquer plus qu'une petite partie de votre capital total, par exemple 1 ou 2 %, sur chaque transaction.

En maintenant vos dépenses globales à un niveau peu élevé, vous pouvez vous permettre de perdre une partie, mais pas la totalité, de ce que vous apprenez de vos erreurs.

3. Utiliser un ordre stop loss

Les stops, également appelés ordres stop-loss, ferment automatiquement une position si elle atteint une perte prédéterminée, ce qui vous permet de gérer votre risque sur une transaction donnée. Ils vous évitent d'avoir à surveiller en permanence chaque position ouverte et contribuent à dédramatiser le trading.

Même les traders les plus compétents n'initieront jamais une position sans y associer un stop. Néanmoins, parce qu'ils sont susceptibles de glisser, les stops standards ne constituent pas un moyen absolu d'éviter le risque.

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