Os CFDs são melhores que as ações?

Os Contratos por Diferença (CFDs) e as ações são duas formas muito populares de negociação. Neste artigo, iremos descobrir quais são as diferenças e as características únicas destes dois instrumentos.

Sobre CFDs e ações

CFDs: são produtos derivados que lhe permitem especular no movimento dos preços de diversos instrumentos financeiros, incluindo ações, a href="https://www.ironfx-cn.com/pt/markets/indices/" target="_blank" rel="noreferrer noopener"> índices, moedas e matérias-primas. Na realidade, não detém o ativo subjacente. Pode assumir posições longas (compra) ou curtas (venda), especulando se o preço de um ativo irá subir ou descer, respetivamente.

Ações: representam a propriedade de uma empresa. Quando investe em ações, na verdade está a comprar uma parte da empresa. Com a valorização dessa empresa também aumenta o valor das suas ações. Os acionistas registam lucros através do aumento do preço das ações e dos dividendos que as empresas pagam, trimestralmente, aos seus acionistas. Normalmente, as ações são compradas e vendidas em bolsas de valores, por exemplo a Bolsa de Valores de Nova Iorque, etc.

As diferenças entre CFDs e ações

1. Alavancagem

CFDs: pode utilizar alavancagem. O que significa que consegue controlar posições de maior dimensão com menos capital. A alavancagem pode aumentar os seus lucros potenciais, mas também pode amplificar as suas perdas.

Ações: implica a sua compra física, exigindo elevados montantes de capital e sem alavancagem. Tem de pagar, antecipadamente, o valor total da posição e não irá perder mais do que o seu investimento inicial.

2. Propriedade e dividendos

CFDs: são produtos derivados, pelo que não detém o ativo subjacente. Significa que não irá receber quaisquer dividendos ou direitos de voto associados às ações.

Ações:quando compra ações, fica a deter uma percentagem da empresa e tem direito a receber dividendos. Também poderá ter direitos de voto.

3. Custos e comissões

CFDs: muitas vezes, têm custos de negociação mais baixos em comparação com os das ações.

Ações: normalmente, a sua compra e venda implica custos operativos mais elevados, como comissões de corretagem, comissões cambiais e outros encargos.

4. Flexibilidade e acesso ao mercado

CFDs: tem acesso a inúmeros mercados incluindo ações, índices, moedas e matérias-primas. Com uma gama tão vasta de instrumentos, os traders têm a possibilidade de diversificar as suas carteiras e capitalizar nas oportunidades de negociação em diversas classes de ativos.

Ações: tradicionalmente, implica a sua compra e manutenção. Não tem a mesma versatilidade dos CFDs no que respeita ao acesso ao mercado e capacidade de lucrar com movimentos descendentes dos preços.

5. Posições longas e curtas

CFDs: tem a possibilidade de assumir posições curtas (venda) e lucrar com a queda dos mercados. Também pode assumir posições longas (compra) e lucrar com a subida dos mercados.

Ações: só tem lucros quando o preço do ativo valoriza.

Razões para investir em ações

Normalmente, as ações são emitidas para que uma empresa consiga financiamento, I&D, expansão das suas operações comerciais, etc.

Os traders investem nestes títulos por diversas razões, incluindo:

• Aumentar as poupanças: o investimento nestes títulos pode fazer aumentar o seu património ao longo do tempo
• Retorno do investimento: com as ações, pode ter retorno do investimento (ROI) através de dividendos e apreciação do capital
• Proteção face à inflação: as ações ajudam-no a proteger o valor do dinheiro investido face à inflação
• Potencial de ganhos ilimitado: não há limite quanto ao potencial de ganhos, o que permite ter receitas expressivas.
• Diversificação: permite-lhe diversificar a carteira de investimentos, distribuindo o risco por várias classes de ativos e indústrias.

Negociar ações através de CFDs

O processo de começar a negociar CFDs de ações é composto por várias etapas.

Vamos ver quais são:

1. Defina objetivos financeiros claros.

O que implica questionar-se se será um plano de investimento de curto ou de longo prazo. Analise o seu orçamento e, provavelmente ainda mais importante, a sua tolerância ao risco. Lembre-se que o trading tem um risco muito alto e a possibilidade de perder todo o seu dinheiro é elevada. Por isso, certifique-se que os seus objetivos financeiros estão alinhados com o valor que pretende investir e com o montante que está disposto a perder.

2. Aprenda os fundamentos deste tipo de negociação..

Terá de ter uma boa compreensão do que é o trading de CFDs e familiarizar-se com a terminologia do mercado acionista. Para além disso, é muito importante que saiba o básico sobre a análise técnica e a análise fundamental. Como referência, a análise fundamental refere-se ao estudo dos relatórios de ganhos de uma empresa, demonstrações financeiras e da sua situação financeira em geral. Por seu lado, a análise técnica implica a análise dos gráficos e padrões históricos dos preços de forma a poder especular nos seus movimentos futuros, uma parte essencial a este tipo de trading.

3. Acesso a formação gratuita.

Existem inúmeros recursos educativos online gratuitos para o ajudar a aperfeiçoar os seus conhecimentos sobre a negociação de CFDs de ações. Estes recursos incluem livros, blogs, cursos online, podcasts, seminários que o irão tornar num trader mais informado.

4. Desenvolva um plano de negociação robusto.

Este plano deverá ter bem definido a sua estratégia de negociação, critérios de entrada e de saída, dimensão da posição e as técnicas de gestão de risco que irá utilizar para proteger os seus fundos. É fundamental que cumpra esse plano para conseguir ter sucesso no longo prazo.

5. Escolha um corretor que o ajude a atingir os seus objetivos de trading..

Escolha um corretor de CFDs conceituado que lhe ofereça condições de negociação competitivas, uma plataforma fácil de utilizar e um serviço fiável de apoio ao cliente, 24/5. Para além disso, deverá garantir que também lhe disponibiliza uma vasta gama de ações, de forma a diversificar a sua carteira.

6. Registe-se numa conta demo

Estas contas dão-lhe a oportunidade de aprender sobre como tudo funciona, sem arriscar o seu próprio dinheiro. Irá usar um ambiente de trading simulado para executar negociações, praticar análise técnica e fundamental, avaliar os resultados e fazer os ajustes necessários.

A utilização de fundos virtuais permite-lhe testar diferentes estratégias e ver qual a mais adequada às suas necessidades e objetivos de trading. Ao utilizar uma conta de demo, durante o tempo suficiente, irá ganhar a experiência, conhecimentos e confiança necessários para avançar para uma conta de trading real.

Como começar a negociar CFDs de ações

1. Escolha o seu corretor.
2. Abra uma conta.
3. Escolha se quer assumir posições longas (compra) ou curtas (venda) em determinadas ações, baseadas no movimento dos preços das ações subjacentes.
4. Escolha a dimensão da sua posição.
5. Implemente ordens de stop-loss de forma a mitigar o risco de perdas expressivas.
6. Monitorize as suas posições

Lembre-se, sempre, que a negociação de CFDs acarreta um nível de risco elevado, sobretudo quando utiliza alavancagem. Um plano de trading bem elaborado e estratégias de gestão de risco eficazes são essenciais para limitar o risco de perder o seu capital.

Comece a negociar ações com IronFX

O IronFX é um dos maiores corretores, utilizado por traders em todo mundo por várias razões. Que incluem o ambiente de trading seguro, alavancagem flexível, spreads competitivos, rapidez dos levantamentos e depósitos e excelentes velocidades de execução.

Com o IronFX, os traders podem negociar em mais de 500 instrumentos financeiros, em diversas classes de ativos, incluindo ações, forex, metais matérias-primas, futuros, índices, etc. O IronFX disponibiliza diversos tipos de contas adequadas a todos os traders, independentemente do seu nível de experiência.

Para além disso, este corretor disponibiliza um apoio ao cliente, em diversos idiomas, 24/5 através de diferentes canais, como chat ao vivo, email e uma página de FAQs. Os traders também podem aceder a inúmeros recursos educativos, para saber como negociar em CFDs de ações com sucesso.

INFORMAÇÃO LEGAL IMPORTANTE:
Esta informação não deverá ser considerada como aconselhamento ou recomendação ao investimento, mas apenas como comunicação de marketing.