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Los inversores y los operadores, como participantes en los mercados financieros, buscan continuamente vehículos que presenten la mayor oportunidad de generar ingresos. De todas las opciones disponibles, el trading de acciones y CFD (contratos por diferencia) son dos de las más elegidas.
Cada una tiene ventajas y desventajas, y los operadores deben investigar y optar por una estrategia que se adapte mejor a sus objetivos, tolerancia al riesgo y estilo de trading.
En lo que respecta a los productos financieros derivados, una de las diferencias más evidentes entre las acciones y los CFDs es que, a diferencia de las acciones, el operador de CFD nunca posee realmente el activo subyacente, en este caso, las acciones de la empresa.
Repasaremos las principales ventajas y desventajas del trading de acciones y de CFD para ayudarte a determinar cuál es la mejor opción para tu estrategia y estilo de trading..
Comencemos por definir los CFD y analizar sus diferencias.
Acciones frente a CFD
El apalancamiento y la propiedad son las dos principales diferencias entre las acciones y los CFD. Cuando compras una acción, te conviertes en propietario de las acciones. Invertir en acciones consiste esencialmente en adquirir una pequeña participación en la propiedad de una empresa que tú respaldas. Cada acción cuesta el precio completo cuando la compras.
Un contrato por diferencia se denomina "CFD". Puedes especular sobre el precio de un valor mediante el trading de CFD en línea incluso si no posees el activo subyacente. El valor subyacente de un CFD puede ser una acción, un índice bursátil, una divisa o una materia prima. Con los CFD, puedes abrir una operación con un desembolso de capital inicial menor, ya que se negocian con apalancamiento.
La decisión de un operador de renta variable de operar con acciones, CFD o ambos depende de sus objetivos y de sus circunstancias particulares. Antes de profundizar en las ventajas y desventajas, es esencial comprender los fundamentos de cada estrategia de trading.
Acciones
Las acciones son activos que representan la propiedad de una persona sobre una empresa.
Comprar acciones de una empresa implica adquirir una participación en dicho negocio, lo que te permite especular sobre su posible crecimiento y éxito en el futuro.
Naturalmente, el valor de las acciones de una empresa aumenta a medida que lo hace su valor. Los operadores y los inversores en acciones se benefician tanto de la apreciación de los precios de las acciones como de los dividendos trimestrales que estas mismas empresas pagan a sus accionistas.
CFD
Por el contrario, los CFD son productos derivados que permiten a los operadores especular en mercados financieros como la renta variable, las divisas, las materias primas y otros, sin poseer realmente el activo subyacente. Los operadores de CFD especulan sobre si el precio de un activo aumentará o disminuirá en el futuro, en lugar de realizar una inversión directa en la empresa.
Un CFD es básicamente un acuerdo entre un operador y un bróker para intercambiar la diferencia en el precio de un activo entre las fechas de apertura y cierre del contrato.
Repasemos rápidamente las principales ventajas y desventajas tanto del trading de acciones como del de CFD.
Trading de acciones y de CFD: similitudes
Exposición al precio de las acciones:
Los CFD de acciones y el trading de acciones ofrecen a los operadores la oportunidad de especular sobre las variaciones del mercado bursátil. Pueden beneficiarse de las subidas y bajadas de los precios de los activos financieros subyacentes mediante un contrato por diferencia (CFD). Una acción también permite a los operadores beneficiarse de las variaciones en el precio de las acciones.
Riesgo implicado:
Tanto en el trading de acciones como en el de CFD, existe la posibilidad de perder dinero. Realiza tu propia investigación, ten en cuenta que los precios están sujetos a cambios y nunca operes con más de lo que puedas permitirte perder.
Liquidez:
Dado que tanto las acciones como los CFD son relativamente líquidos, comprarlos y venderlos suele ser sencillo.
Disponibilidad:
El trading de acciones y los CFD están disponibles para operadores de todo el mundo.
Trading de acciones y de CFD: diferencias
Tipo de instrumento financiero:
Los CFD son instrumentos derivados, mientras que el trading de acciones requiere la propiedad de las acciones subyacentes.
Posibilidad de ponerse corto:
El trading de CFD permite especular sobre una tendencia de precios a la baja abriendo una posición corta, mientras que el trading de acciones solo permite ponerse largo.
Apalancamiento:
Los operadores pueden abrir posiciones más grandes con una inversión inicial menor, ya que los CFD permiten el uso del apalancamiento. Recuerda que el uso del apalancamiento puede generar tanto beneficios como pérdidas.
Trading fuera de horario:
El trading de acciones está limitado a las horas en que la bolsa correspondiente está abierta. Los brókeres de CFD difieren en cuanto a su disponibilidad para el trading de CFD fuera del horario comercial habitual.
Mercados disponibles:
Los CFD ofrecen acceso a una variedad mucho mayor de clases de activos que el trading de acciones. Con los CFD, puedes operar con índices, materias primas, divisas y mucho más.
Es menos arriesgado operar con acciones que con CFD?
Dado que los movimientos de precios en el mercado en el que operas representarán una proporción mayor del margen depositado en comparación con el pago del importe total, el uso del apalancamiento aumenta el riesgo asociado.
Por ejemplo, si depositas un 10 % como garantía para una operación de renta variable, basta con una caída del 10 % en el precio de la acción para que pierdas todo tu depósito. Sin embargo, si se añade dinero adicional de forma prudente, este siempre puede utilizarse para cubrir los ajustes de margen, lo que ofrece cierta flexibilidad. Puede surgir un riesgo adicional en determinadas situaciones en las que las pérdidas de una operación superen el dinero depositado como margen.
Es más asequible operar con CFD que con acciones?
El coste de operar con CFD se compone del diferencial, una tarifa de financiación nocturna y, en algunos casos, una comisión. El trading de acciones implica el diferencial pagado a la bolsa de valores, tasas de tenencia y, en ocasiones, una comisión, mientras que no se aplican cargos por financiación nocturna.
Recientemente, el trading sin comisiones ha acercado el coste de operar con acciones al de operar con CFD de acciones. Lo que influye en el coste es el período de tenencia previsto para la operación.
El impacto de la volatilidad del mercado en las acciones y los CFD
La volatilidad del mercado puede afectar significativamente tanto al trading de acciones como al de CFD. En el caso de este último, la diferencia entre los precios de apertura y cierre del contrato determina las ganancias o las pérdidas. Esto significa que, en un mercado inestable, esta diferencia puede ser significativa.
Las turbulencias del mercado en las acciones pueden provocar variaciones en sus precios, lo que puede influir en los dividendos de los inversores y en la rentabilidad total de su inversión.
En qué se diferencia el apalancamiento entre el trading de acciones y el de CFD?
El apalancamiento en el trading de CFD permite a los operadores abrir posiciones más grandes con un importe inicial menor. Esto podría generar mayores ganancias, pero también podría dar lugar a mayores pérdidas si el mercado se mueve en la dirección contraria. En cambio, el apalancamiento rara vez se utiliza en el trading de acciones. Cuando compras acciones, pagas el importe total por adelantado. Por lo tanto, tus ganancias potenciales se reducen, aunque tus pérdidas potenciales quedan limitadas al precio que pagaste por las acciones.
En el trading, el apalancamiento es un arma de doble filo. Al pedir dinero prestado a su bróker, los operadores pueden aumentar el nivel de riesgo que asumen cuando el mercado fluctúa. El apalancamiento puede ser significativamente mayor en el trading de CFD que en el trading tradicional de acciones. Por ejemplo, al operar con CFD, una relación de apalancamiento de 50:1 indica que puedes operar con activos por valor de 50 $ por cada 1 $ en tu cuenta.
Reflexiones finales
La elección del instrumento que mejor se adapte a tu apetito de riesgo y a tus objetivos de trading depende, en última instancia, de ti.Aunque los CFD pueden ofrecerte bajos costes iniciales y acceso a un espectro más amplio de mercados, existe un riesgo asociado con el uso del apalancamiento.
Sin embargo, la posesión de acciones tiene ventajas únicas, como la capacidad de participar en las decisiones empresariales y la posibilidad de recibir pagos de dividendos. Realiza siempre tu propia investigación antes de elegir qué productos incluir en tu cartera de trading.
Consulta las noticias más recientes e infórmate sobre el análisis técnico y fundamental, y los comentarios pertinentes. Ten en cuenta que los precios pueden bajar y a menudo lo hacen, y nunca inviertas más de lo que estés dispuesto a perder.
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